千亿骗局“和合系”主谋林强受审，陆家嘴精英的坠落与跨境追逃之路！

（图片来源：上海二中院公众号-庭审现场）11月21日傍晚，上海二中院官方公众号披露庭审核心内容，揭开了这场涉案超千亿的金融骗局真相。

2025年11月19日至20日，上海市第二中级人民法院一审公开开庭审理“和合系”三家关联公司及实控人林强等8人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、洗钱系列案。曾头顶“陆家嘴杰出青年”光环、手握上海交大EMBA与北大DBA学位的林强，身着焦糖色针织衫搭配白衬衫，戴铐被押上被告席；此次庭审，距其从印尼巴厘岛被遣返回国已近一年。

01.庭审披露：

千亿骗局的“合规”伪装术

公诉机关指控，2019年1月至2023年8月间，作为“和合系”实控人，林强伙同多名同伙，在未经金融监管批准的情况下，编织了一场规模惊人的庞氏骗局：以虚构的票据贴现业务为幌子，用6%至10.5%的年化收益为诱饵，通过销售网点、产品推介会等渠道公开宣传。为规避监管，他们将私募产品拆分数期滚动发行，甚至允许拼单购买突破人数限制，还冒用已清算的资管产品备案信息、在多地金交中心挂牌备案，让虚假产品披上“合规外衣”。

02.资金迷局：

4年时间募集千亿，300亿本金未兑付

四年时间里，这场骗局非法募集资金超1000亿元，波及投资者逾5万人。截至案发，未兑付本金高达300余亿元，相当于每一位投资者平均面临60万元的损失。而这些“血汗钱”的去向，完全背离了投资承诺：绝大部分资金并未投入所谓的票据贴现或其他真实项目，仅用于兑付前期投资者的本息，维持庞氏骗局的虚假繁荣；少量资金则被林强团队用于公司运营、对外投资及个人挥霍。

为掩盖犯罪所得，林强还指使他人搭建洗钱通道，通过境内账户频繁转账、地下钱庄跨境转移等方式，将8亿余元涉案资金“洗白”。这种通过地下钱庄转移非法所得的操作，正是此类金融犯罪的典型手法，这类机构游离于监管之外，通过复杂账户流转掩盖资金真实来源，严重冲击金融秩序。

03.崩塌与追逃：

从失联潜逃到跨境落网

这起千亿骗局的崩塌始于2023年8月，林强突然失联，“和合系”资金链断裂，多只产品无法兑付，投资者恐慌蔓延。

2024年4月，上海警方正式立案侦查，对多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，但此时林强已潜逃至印尼巴厘岛。

他试图用化名和虚假身份隐匿行踪，筹划全家移民新加坡，并通过地下钱庄转移剩余非法所得，妄图打造“避罪天堂”。但科技与国际协作终让其美梦破碎：2024年9月26日，林强持落地签证入境巴厘岛时，生物识别信息被机场人脸识别系统锁定；10月1日，当他试图离境前往新加坡时，被印尼边检系统拦截抓获。随后，经国际刑警组织协调——依托其成员国间的信息共享与执法协作机制，红色通报的法律效力让跨境抓捕无缝衔接——林强被顺利移交我国警方。

值得一提的是，案发后证监会已对“和合系”核心成员和合期货实施接管，因其公司治理混乱、管理失控，接管期限自2024年11月15日至2025年11月14日，以防范风险外溢。

04.庭审焦点：

证据链闭环，数罪并罚面临重刑

结合类似案例——如湖南云台山茶旅集团案中，非法集资127亿元的主犯因集资诈骗罪、洗钱罪数罪并罚获判无期徒刑——林强面临数罪并罚，大概率将获重刑。目前，上海二中院尚未当庭宣判，案件将择期作出判决。

庭审现场，公诉机关出示了完整的证据链，包括银行资金流水、产品备案造假材料、数千名投资者证言等，全面印证林强及其团队的犯罪事实。此次受审的不仅有林强个人，还包括“和合系”三家被告单位的诉讼代表人及另外7名被告人，共计8名涉案人员，分别就指控事实和罪名发表了意见。

130余名上海市人大代表、政协委员、集资参与人代表及被告人家属旁听了庭审，见证这场金融犯罪的审判进程。根据我国刑法规定，集资诈骗罪数额特别巨大的，可判处无期徒刑；洗钱罪情节严重的，最高可判十年有期徒刑。

来源：消金财经