一年洗白了23个亿，只用了300辆二手车。这个就是去年最高人民检察院的典型案例啊，今天我详细给大家讲清楚什么是洗钱，洗钱常见的套路的细节有哪些，为什么要洗钱？我们普通人又该如何防止不被骗？

在讲之前呢，我先把这个一年洗白23个亿的经典案例详细的讲一讲，绝对会颠覆你的认知啊。那这个事呢，要从2022年说起啊。

主角姓张，以前是开二手车行的。那后来呢，跟着一帮大哥就混到一起了，干起了这个洗钱的勾当。他们手里的这个黑钱全部都是跨境赌博和电诈来的，然后堆在那个仓库里面，堆成了一座小山，连点钞机时不时就烧坏几台。

那张老板的这个招呢，他就是靠二手车来倒腾啊。

第一步，他们在深圳东莞收了300多辆二手豪车，全部都是奔驰、宝马、保时捷，然后呢每一辆市场价大概都是在50万左右，但他们收车的时候，故意抬高价格，50万的车花80万，收多出来的30万。

就先给这个黑钱披上了这个第一层的外衣。重点在第二步，那这一车收回来之后，他根本就不整修啊，直接就刮到自己这个二手车的这个平台上面去拍卖。

但是买家全部都是他们安排好的，自己人80万收的车拍卖价格120万，那买家呢？就假装贷款来买车。首付36万还是黑钱啊。

那剩下来的84万从银行的贷款就这么一下，黑钱就混进了这个银行贷款里面，变成了合法的购车款。更狠的是，第三步，这车在自己人这个手里面转了三个月之后，再以150万的价格卖给下一个自己人。

每次这样转手的都签正规的合同啊，交易交购置税啊，过户费啊，甚至还找第三方的评估机构高价出报告啊。那就这么折腾了5次，300辆的总流水从2.4个亿直接炒到了23个亿。

黑钱就彻底混在了这个二手交易的利润里面。连那个精致的老警察都说，刚开始查的时候，光看流水，还以为他们真的是在做二手车发了大财。

那这个事最后是怎么暴露的呢？因为他们太贪了，其中的一辆保时捷啊，一年之内倒腾了8次过户的这个记录比出租车里面的里程表还要密啊。那车管所的工作人员就觉得不对劲了，然后就报了警了。

警察就顺着这条线一查，才揭开了这个23个亿黑钱的真面目。

背后是200多个被诈骗的家庭。有个老太太被骗走了养老金的钱。直接气进了ICU.

这还不算最炸裂的，解出来的这个卷宗里面还写了一个更绝的。有一个团伙用外卖平台洗钱，你点的每一份20块钱的麻辣烫，可能里面都藏着黑钱的影子。

他们开了50家幽灵的餐厅，地址全部都是假的。后厨呢，他根本就没开火，但每天都能接300单外卖。这些订单里面全部都自己人下的啊，用黑钱支付商家提现，然后扣掉平台的这个抽成，剩下的黑钱就进了餐饮收入。

觉得是什么呢？他们还找了一些小作坊啊，每天真的做50多份真的麻辣烫，专门送给外卖平台。这个审检员呢，就是为了应付检查，一年靠这一招洗了4.7个亿。

要不是有骑手发现啊，这些餐馆永远都没有人取餐，根本就查不出来。

那为什么这些人非要洗钱呢？这个案卷里面有一个洗钱团伙的头目是这么说的啊，黑钱就像这个厕所里面的纸啊，你看着多，你拿出来用，你就嫌脏。你想想啊，诈骗来的钱，赌博赢来的钱，你直接敢存在银行吗？

你存5万以上，你就必须得登记来源，对吧，你存100万，银行立马就报了这个防闲中心，但洗干净了就能去买私人的游艇，在马尔代夫买岛啊，让孩子拿着这个合法的收入去国外挥霍呀。

这就是他们铤而走险的原因。就一个啊，给他们披上合法的外衣。但家人们记住了啊，洗钱每花出去的一分钱，都踩着一个别人的痛苦安全。

里面有一个细节，被他们洗钱千年的人有的是开小超市的大姐，就因为帮别人代收了10笔这个外卖平台结算的款，每笔给了50块钱的好处费，最后呢，被判了帮信，然后超市又被查封了，孩子上学都受影响啊。

他到那个法庭上面还哭着说：啊，我真的不知道那是黑钱，就觉得是帮别人的忙，赚一点零花钱。还有那些最典型的，这个什么，办理营业执照可以去贷款呢？

哎，你把这个u盾寄给别人，他们就是打着贷款的名义，你呢，就是想贷点钱出来，去银行办点款出来，但最后呢，他们拿着你的钱跑分洗钱，虽然说你不知情，但一样涉嫌帮信。

那大v呢，今天把这个事扒出来啊，不是让你们看热闹，是想告诉大家，洗钱离我们一点都不远，你的银行卡啦，你的这个外卖账号啊，甚至你帮朋友的一次代付款，都有可能被骗子利用。当今现状啊，钱不好赚，骗子多。

比如说帮还贷款、邮寄四件套、办理香港的信用卡、直播打赏、烟酒商行、奶茶店、花店洗钱，还有那些充电话费洗钱的骗局。

这都是比较小的零散的套路。还有那些比较高端的洗钱局，比如说艺术品拍卖洗钱、海外赌博洗钱、游戏装备洗钱、海外投资洗钱、原宇宙洗钱、区块链洗钱、空壳公司洗钱、跨境贸易洗钱等等等等这些高端洗钱局。

接下来我会做一个洗钱的揭秘合集，那最后给大家3个保密的提醒，都是从检察院的案例里面总结出来的，记牢了啊。

第一个，但凡是让你代收款的、代下单的、代过户的，还给你好处费的，不管是二手车、外卖还是别的，一律拒绝。你以为是赚外快，其实是在帮骗子扛罪，轻则罚款，重则坐牢。

第二个，遇到交易频繁的、价格反常的这些事呢，你多留个心眼。

比如说二手车一年过户5次以上，比如说同一个外卖地址每天点10份外卖，比如说一件衣服10万块钱还被抢着买。这些背后大概都有猫腻。别被别人当成了工具人，还在帮着别人数钱。

第三个，如果你发现不对劲啊，立马拨打110或者在那个国家反诈中心APP里面举报。你多一次警惕，可能就少一个家庭被毁掉。我们普通人挣干净钱，睡觉睡得比较安稳，这个东西比什么都要强。我见过了太多太多的骗局套路。别的不说了，关注我，转发分享，让你身边朋友可以少踩点坑，提高下认知，只有看清真相才不会被骗。

来源：广漂男孩啊飞